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Solution: Envision Risks for Business

Analyser, gérer, valoriser et capitaliser vos analyses de risques

 

Outil et méthode d'analyse et de gestion des risques opérationnels et financiers

Risques sur les processus et les activités des organismes:
Financiers - Immobiliers - Santé...


 

Qu'est-ce que la gestion des risques opérationnels et financiers?

  • À la lumière des dernières "affaires" évoquées dans la presse et par les mesures conservatoires prises par les autorités, les entreprises sont désormais tenues à des normes plus élevées de responsabilité. La tenue de registres adéquates et des contrôles internes dont leurs adéquations au besoin peuvent être démontrées, sont désormais indispensables.

  • La gestion des risques examine les facteurs politiques, sociaux, économiques et d'ingénierie pour identifier les dangers. Les processus d'établissement de rapports sont vérifiés pour leur conformité aux exigences réglementaires et à leur efficacité à réduire l'arrivée d'événement non souhaité (risque).

  • Essentiellement, la gestion du risque est la combinaison de trois étapes: l'identification des risques, l'introduction de contrôles des risques (barrières) et une surveillance constante.

Qui est concerné?

  • Les dirigeants d'entreprise peuvent  maintenant être tenu responsables de la publication de bilans et de rapports d'activités incorrects. En plus d'amandes substantielles, des peines d'emprisonnement peuvent être prononcées à leur encontre et l'ignorance n'est plus reconnue par la jurisprudence comme système de défense.

Pourquoi avez-vous besoin de "manager" les risques?

  • Pour permettre aux responsables de contrôler les ratios risques/salaires/coûts/récompenses

  • Pour produire des documents réglementaires d'analyse de risques opérationnels

La méthode proposée est basée sur la cartographie des processus et des activités des organismes dont les dysfonctionnements peuvent entrainer des risques opérationnels ayant des conséquences financières, juridiques, des retards, une dégradation de la qualité, de l'image etc.

Par risques opérationnels, il faut entendre les risques que l’organisation, ses acteurs et l’environnement externe font courir à l'organisme (banque, société immobilière etc.).

Voir: Modèles des risques opérationnels et financiers

L'analyse des risques opérationnels : un enjeu qui dépasse le secteur bancaire
Les travaux de normalisation menés dans le secteur bancaire ont remis au goût du jour la notion de risque opérationnel. Si ce risque en soi n’est pas nouveau, l’évolution de la réglementation bancaire le replace au premier rang des préoccupations au travers de normes que l’on désigne communément sous le terme de « Bâle II ».


 Cliquez sur l'image pour agrandir le modèle d'analyse des risques opérationnels et financiers

Le Comité Bâle II a mené une analyse quantitative de ces risques sur près d’une centaine d’établissements : les résultats démontrent la fréquence et le coût global élevés des incidents opérationnels : ils génèrent en moyenne près de 90 millions d’euros de perte. Une analyse plus fine démontre que si les sinistres les plus élevés sont aussi les mieux couverts (incendie, dégâts des eaux), c’est finalement la diversité des risques non couverts qui explique l’importance du coût final.

Selon les circonstances, cette analyse de risques peut se faire indépendamment de toute cartographie préalable ou intégrée à la cartographie des processus métiers avec Envision Process.

Documentation et prix

voir également:

puce Analyse des risques généraux et techniques
puce Analyse des risques informatiques

Avantages et bénéfices de la solution

  • Méthode basée sur les concepts de la cindynique (science du danger)
     Utilisée par des grandes banques européennes: LCL- Crédit Agricole... pour les risques opérationnels.
     
  • Génération de scénarii de risques
    Permet d'identifier de nouveaux risques et de définir leur genèse.
     
  • Réduction des effets des événements non souhaités (E.N.S.)
     Qualification et quantification des barrières, actions à mettre en œuvre, pour minimiser ou supprimer les conséquences d'évènements non souhaités.
     
  • Gestion des changements et de l'historique
    Calculs automatiques et hiérarchisés des données numériques après modification: fréquences-probabilités, coûts, taux de couverture etc.
     
  • Augmentation de la valeur ajoutée des responsables sécurité
    Génération automatisée des livrables réglementaires : Plan d'action - Gestion des risques, aux formats de l'entreprise ou exigés par le client : Word/Excel/HTML/Internet/Intranet
     
  • Thésaurisation, valorisation, traçabilité et partage
    Création d'une base de données centralisée des risques avec accès en multi utilisateurs, pour capitaliser l'effort, permettre sa réutilisation (valorisation) et partager une définition commune des risques
     

  • Evolutivité et souplesse
    A tout instant vous pouvez reconfigurer totalement l'outil pour ajouter de nouveaux attributs de données, de nouvelles vues, de nouveaux diagrammes ou intégrer de nouveaux outils (simulation...).

Solutions de gestion et de valorisation de l'information
adaptées à chaque entreprise et à ses projets.
En France depuis 1989

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Modèles d'analyse des risques opérationnels et financiers

Envision Risks for Business comprend deux phases :

  • La cartographie des processus et des activités de l'organisation (possibilité de reprise si déjà effectuée par ailleurs BPM)
    Point de départ de l'analyse des risques opérationnels et financiers. C'est une représentation graphique des domaines, des processus métiers et de l'enchaînement des activités (diagrammes d'activités) de l'organisme.

  • La cartographie et l'analyse des risques sur les activités

    • Recherche des sources de danger sur les diagrammes d'activités par croisement avec la typologie des risques opérationnels

    • Définition qualitative et quantitative des risques. Risque = Danger * Fréquence (probabilité) * Gravité * Acceptabilité (conséquences)

    • Mise en place de barrières techniques et opératoires sur les événements, avec qualification et quantification (taux de couverture, coût, coût de la cible), afin de rendre les risques acceptables. Suivi de l'impact des barrières sur la criticité des risques G*P (Gravité*Probabilité). Analyse des nouveaux risques éventuellement engendrés par les barrières, pour obtenir le risque résiduel.

    • Gestion de l'efficacité des barrières : Coût de la barrière/Performance (taux de couverture)/Coût de la cible.

    • Négociation des niveaux de criticité et hiérarchisation des risques. Suivi de l'évolution de la criticité par rapport à un objectif fixé.

    • Historisation des incidents et des corrections effectuées sur les processus - activités - barrières. Reclassification en continu de la criticité des risques suite à l'analyse des incidents (gestion du retour d'expérience intégrée).

    • Génération automatique et en temps réel du plan d'action à jour (barrières), de tableaux de bord etc. Selon votre format : HTML/Word/Excel ou publication Internet/Intranet.

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Processus du domaine
Activités et dangers (risques) du processus
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CASE France copyright - 01/03/2009